Credit Manager H/F via Apave International

Akwajobs   (Douala, Cameroon)

Posted : 10 February, 2021

Category : Banque, Assurance   Location : Douala, Cameroon

Job type : Full Time

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Leader en recrutement sur le continent africain, Apave International vous propose chaque semaine de nombreuses opportunités de carrière au sein d'entreprises privées ou publiques et d'Institutions Internationales.

Mission : 

Chiffres d’affaires et encours clients

• Créer, mettre à jour et archiver les dossiers clients
• Analyser avec les responsables commerciaux les comportements de paiement des clients : taille, facture moyenne…
• Choisir et mettre en place un système de gestion client et de gestion du recouvrement des comptes clients.
• Déterminer les limites de crédit en montants et en délais.
• Rédiger les protocoles liés aux règlements à intégrer aux contrats clients.
• Définir avec le service commercial les clauses les plus appropriées à l'activité, la nature de la clientèle et la politique ou les contraintes financières de l'entreprise.
• Analyser les historiques de délais de règlement par type de client.
• Définir le nombre de relances préalable pour prévenir les retards de règlement.
• Définir le nombre et les dates de relances courrier simples après échéances.
• Mettre en place la procédure de recouvrement des factures impayées : courrier recommandé, mise en contentieux, facturation de pénalités de retard.
• Suivre les encours par commercial et par client.
• Analyser avec les commerciaux les litiges commerciaux et les clients défaillants.
• Fixer et gérer les limites d'encours par client.
• Définir les critères de mise en contentieux en tenant compte de la rentabilité.
• Mettre en place des objectifs de relances fondés sur le chiffre d'affaires encaissé et les délais d'encaissement.
• Choisir et mettre en place un système de gestion client et de gestion du recouvrement des comptes clients.
• Optimiser le DSO (délai moyen de paiement des clients) afin de réduire le BFR (Besoin en Fonds de Roulement de l’entreprise).
• Gérer les demandes de paiements (paiement des ristournes des avantages Commerciaux) en collaboration avec le Directeur commercial
• S’assurer de la correcte analyse et lettrage des comptes avantages commerciaux
• Elaboration et suivi de tableaux de bord mensuels clients à disposition de la Direction
• Révision des plafonds trimestriels

Processus comptable

• Analyser le bilan pour détecter les éventuelles fragilités susceptibles d'entraîner des retards de paiement.
• Analyser le compte de résultat de l'entreprise pour se faire une opinion sur sa situation économique. BFR
• Analyser les Comptes client comptant et s’assurer de l’apurement total du compte en fin de mois (solde à zéro)
• Analyser avec la comptabilité les comptes clients et les éventuelles erreurs d'imputations comptables des encaissements.
• Calcul les avantages trimestriels en collaboration avec l’équipe commercial et le comptable client
• Préparer les règlements des Escomptes et Avantages Commerciaux : Constituer le dossier de validation
• Contrôle de la comptabilisation des opérations des avantages commerciaux.
• Circularisation des clients

Juridique

• Préparer les dossiers de contentieux.
• Constituer les dossiers de nantissements clients et s’assurer de la recevabilité légale du dossier

Clôtures comptables périodiques

• Analyser la balance âgée mensuelle et mettre à jour les annexes de la liasse de consolidation (RC Clients)
• Mettre à jour et suivre les engagements hors bilan clients et des annexes de reporting trimestriels (MA10 _ 2 : Nantissements d’actifs/Sûretés réelles)

Processus budgétaire

• Contrôler les avantages commerciaux et justifier trimestriellement les écarts avec le budget
• Justifier les écarts budgétaires des comptes 27 et 42
• Effectuer un suivi des délais clients et justifier les écarts budgétaires
• Calculer les ratios de délais clients (visée et budget)
• Elaborer le budget « prêts client »

Contrôle interne

• S’assurer que les options de modification de plafond d'encours client, de blocage/déblocage clients ne sont accessibles qu'au DG/chefs d'agences/DAF ou agent de recouvrement/ Crédit manager.
• Vérifier que les escomptes clients sont autorisés et contrôlés par le CC/DAF ou DG avant versement
• Sur base du sondage, confirmer que les remises clients non calculées automatiquement par le SI Agence sont autorisées et contrôlées par le DG/DAF ou DC avant versement
• S’assurer que l'organisation d'une réunion client (incluant DG/DAF ou chef comptable/Directeur Commercial) tenue à minima trimestriellement (le mois de clôture ou le mois précédent)
• S’assurer que cette réunion fait l'objet de plans d'action (balance âgée annotée, compte-rendu, …)
• Sur base du sondage sur les clients présentant des retards de règlement, vérifier que ces derniers font l'objet de relances, plafonnement, blocage.
• Vérifier que la provision client est calculée conformément à la méthode Groupe.
• Sur base du sondage portant sur le compte d'arriérés, s’assurer que les protocoles d'arriérés sont formellement approuvés par la DG.
• Sur base du sondage sur les protocoles d'arriérés, avez-vous obtenu la matérialisation des actions de recouvrement menées par la SP (garantie, relance...) en cas de non-respect des échéances?
• Sur base du sondage portant sur le compte des prêts-installation, s’assurer que ces prêts font l'objet (i) d'une autorisation formelle (DAF) selon les seuils groupe, et (ii) d'un contrat de prêt signé des deux parties, et (iii) d'une nature liée au financement de l'outil de travail du client.
• Sur base des prêts sélectionnés, s’assurer que la matérialisation des actions de recouvrement menées par la SP (garantie, relance...) dans l'éventualité d'un non-respect des échéances ?
• S’assurer de l’exhaustivité des DAI des prêts

Profil : 

- Niveau de qualification : BAC+3/4 ou plus en Comptabilité – Finances – Audit/Contrôle de Gestion.

- Expérience professionnelle : Avoir au minimum 05 ans d’expérience professionnelle dans le domaine comptable, de la finance, de l’audit/contrôle de gestion. Une expérience sur un poste similaire serait un atout.

- Langue : Français et maîtrise courante de l’Anglais.

 Niveau d'études : MAITRISE / BAC+4
Spécialisation : Comptabilité / Finances
Niveau d'expérience : Expérimenté (de 6 à 10 ans)

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